Если вы не помните свой пароль — просто оставьте поле пустым и вы получите новый, вместе со ссылкой на активацию.

Еще не зарегистрированы?
Добро пожаловать!

ЕВРОГРУППА консалт — юридические услуги в Европе
Разместить объявление

Экспертиза документов для открытия счета в швейцарском банке

Здравствуйте, я решил сделать вклад в швейцарском банке PICTET и внести на него крупную сумму денег. Во время моего визита в Швейцарию я встречался с банкирами и они дали мне на подпись формуляры и договора с банком. Осторожность удержала меня от подписания бумаг сразу, и я решил взять тайм аут на изучение документов. Могут ли Ваши специалисты провести юридическую экспертизу банковских документов и оценить возможные риски. Сколько это стоит? Можете ли помочь открыть счет в другом швейцарском банке? Спасибо
Андрей

Добрый день, Андрей. 

После оплаченной Вами экспертизы, наши финансовые специалисты провели анализ, присланных Вами документов и публикуют открытую часть. 

Пиктет банк или Группа Pictet & Cie (Пиктет и Си) существует с 1805 года и является исключительно приватным банком, который управляет активами своих клиентов.

В январе 2014 года три самые известные приватные банки Швейцарии - Pictet, Lombard Odier и Mirabaud вынуждены были под напором слухов об их недостаточной финансовой состоятельности изменить свою юридическую форму с простого коммандитного товарищества на акционерное коммандитное товарищество, что позволило открыть структуру владельцев и финансовых показателей.

У банка Пиктет положение стабильное, по всему миру в его группе работают около 700 человек, около 240 сотрудников задействованы на 17 биржевых площадках мира. 

По предложенному договору на открытие банковских взаимоотношений с клиентом – необходимо обратить внимание на то, что клиент несет многие риски, если он не будет в постоянном и тесном контакте с банком. Практически это означает, что клиент должен очень четко и недвусмысленно обговорить все способы связи, закрепить их в договоре, ибо это сопряжено согласно пунктов договора с рисками для клиента. 

В принципе договор несет на себе отпечаток очень жесткого перераспределения рисков, которые несет клиент. Это обычная практика швейцарского законодательства, поэтому, для страховки, в таких случаях, мы советуем сделать следующее. 

Уточнить с банком способ получения корреспонденции  -  согласится ли банк ежемесячно информировать клиента путем направления ему по указанному клиентом мейлу (также указать резервный мейл, Liability Release…) отчета по его счету (Формуляр право на получение информации). 

Оригинальные выписки банк оставляет у себя и во время посещения банка клиентом передает ему.

Это позволит клиенту регулярно получать по мейлу отчеты (мы также советуем получать их на англ. языке, если клиент не знает французского, а не на русском, исходя из нашего опыта информация на русском языке не всегда правильно переводится и приходит с запозданием.

Включается еще одна дополнительная цепь, что для клиента не всегда хорошо, лучше всего держать контакт непосредственно с банкиром, а не на адрес в Москве, что не всегда можно расценить положительно, т.к. контролирующие органы РФ могут всегда инициировать любые требования. 

Согласно законодательства РФ резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов). 

Клиент указывает также банку свой телефон и получает от банка все координаты банкира, который будет вести его счет, а также резервный телефон в случае отсутствия банкира. 

Клиенту необходимо лично на месте в банке встретиться с банкиром и внимательно ознакомиться с финансовыми продуктами банка, консервативными стратегиями и их историей по последним пяти годам (какая тенденция, рост, потери, в какие ценные бумаги предлагается клиенту инвестировать и пр.) 

Нужно иметь ввиду, что риск потери денег лежит на клиенте даже в случае инвестирования в консервативные стратегии. В этом случае, можно поинтересоваться у банка, может ли клиент, напр., в случае падения стоимости его инвестиционного портфеля на 10%, поставить стоп и вернуть 90%. 

Проблема заключается в том, что клиент подписывает формуляр, в котором он дает полное право банку распоряжаться его деньгами в рамках задач, поставленных клиентом. 

Т.е., согласно этой доверенности, теоретически,  клиент может потерять все свои деньги (Feduciary Deposit), если у него не будет четкого представления и согласования с банкиром по ограничении риска пользования его деньгами на рынке ценных бумаг. 

Клиенту нужно четко оговорить форму его указаний, способы передачи этого банкиру и получения подтверждения от последнего о принятии к сведению. 

Клиенту нужно детально обговорить с банкиром относительно преимуществ вложений в те или иные ценные бумаги, обговорить сроки, механизмы возврата, кредитования (напр., клиент покупает виллу и ему нужны деньги, банк может под имеющийся у него консервативный актив предложить ему 80% от реальной стоимости актива (ценных бумаг) и пр. 

Мы можем организовать проведение переговоров с банкиром и доведение до банка четкой позиции клиента, а также личное сопровождение нашего специалиста во время Вашей встречи в банке. Время визита нужно будет согласовать дополнительно. 

В этом случае клиент может спокойно иметь счет в Швейцарии и не бояться потери своих денег. 

Что касается возможного открытия счета в другом швейцарском банке – необходимо узнать следующее:

- в каком кантоне Швейцарии Вы хотели бы открыть счет?

- какую сумму хотели бы положить на счет?

- откуда поступят на счет в Швейцарии деньги? Со счета в России или с оффшорного счета?

- какие основные цели по открытию счета?

- планируется ли снятие денег, либо их поступление, в каком размере?

- планируется ли использовать деньги только для вложения в консервативные фонды с целью сохранения своего капитала?

 Еврогруппа Консалт

Ответил:
Еврогруппа Консалт Москва, ул. 3-ая Фрунзенская, д. 13 +7 (495) 774-98-86